1.500 ETF-Sparpläne
Wir nehmen Broker unter die Lupe
Die Consorsbank zählt zu den etablierten Universalbrokern, die bereits viele Jahre am Markt agieren und über einen großen Kundenstamm verfügen. Doch kann die Consorsbank in Sachen Gebühren und Angebot mit den jüngeren Neobrokern mithalten? Wie sich die Consorsbank in unserem Test schlägt, welche Vor- und Nachteile Nutzer zu erwarten haben und wie es um das Angebot und die Gebührenstruktur steht, haben wir in unserem Testbericht zusammengefasst.
Was ist die Consorsbank?
Die Consorsbank ist eine deutsche Direktbank, die ihren Kunden verschiedene Finanzprodukte und Dienstleistungen anbietet. Die Consorsbank wurde im Jahr 1994 als Tochterunternehmen der SchmidtBank unter dem Namen Consors gegründet und ist seit 2002 eine Marke der BNP Paribas S.A. Zum Angebot der Consorsbank zählen neben dem Wertpapierhandel auch ein kostenloses Girokonto, Kredite, Angebote zu Versicherungen und Altersvorsorge sowie Sparprodukte wie wie Tagesgeldkonten oder Festgeldanlagen. Damit zählt die Vollbank, der bereits mehr 1,5 Millionen Depotkunden vertrauen, zu den Universalbrokern im Vergleich.
Ist die Consorsbank seriös?
Die Consorsbank unterliegt als deutsche Bank einer strengen Regulierung und Aufsicht durch verschiedene Behörden, um die Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften sicherzustellen und die Interessen der Kunden zu schützen. Dazu zählen die BaFin, die als zentrale Finanzaufsichtsbehörde in Deutschland für die Regulierung und Aufsicht von Banken, Versicherungsunternehmen und Wertpapierfirmen zuständig ist, die Europäische Zentralbank sowie die Wertpapieraufsicht durch die BaFin und die Deutsche Bundesbank. Kundengelder neben der gesetzlichen Einlagensicherung in Höhe von 100.000 € pro Kunde auch über die BNP Paribas S.A. bis zu 90 Mio. € pro Kunde abgesichert, da die BNP Paribas S.A. Mitglied des freiwilligen Sicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. ist.
Wie funktioniert die Handelsplattform der Consorsbank?
Die Handelsplattform von der Consorsbank kann sowohl per Webtrading als auch per App für Android und iOS genutzt werden. Dabei werden durch das SecurePlus TAN-Verfahren hohe Sicherheitsstandards eingehalten. Die App-Funktionen des ActiveTrader wie Watchlist, Realtime-Pushkurse und Börsennachrichten wurden kürzlich auch um Push-Benachrichtigungen erweitert, die Anleger über Kursschwankungen, Statusänderungen und wichtige News informieren. Zudem steht professionellen Tradern ein besonderer Service mit VIP-Club, Profi Trading Software "ActiveTrader Pro" sowie Anbindung an API und Trading-Service Guidance zur Verfügung. Damit können sie u. a. auf Tools wie detaillierte Depotauswertung, interaktive Charts, Wertpapiervergleiche und AktienInspektor mit fundierten Analysen für 5.000 Aktien sowie Chancen- und Risikobewertungen zugreifen.
Wie kann ich ein Depot bei der Consorsbank eröffnen?
Um ein Depot bei der Consorsbank eröffnen zu können, muss man 18 Jahre alt sein und sich bei der Consorsbank registrieren. Nachstehend findest du die einzelnen Schritte, die du bei der Anmeldung beachten musst. Nach der Anmeldung hat jeder Nutzer zunächst die Möglichkeit, ein kostenloses Demokonto zu nutzen und sich damit auszuprobieren. Darüber können virtuelle Käufe und Verkäufe vorgenommen werden, was gerade für Einsteiger ein gutes Werkzeug ist, um zu experimentieren und sich mit der Plattform vertraut zu machen. Wer möchte, kann aber auch direkt eine Einzahlung vornehmen und anfangen zu traden und zu investieren.
Consorsbank - So eröffnest du ein Depot
Schritt 1: Anmeldung
Hier gelangst du direkt zur Anmeldeseite von der Consorsbank.
Klicke dort auf "Depot eröffnen", um mit der Anmeldung zu beginnen.
Im Folgenden kannst du dich nun entweder über ein bestehendes Kundenkonto einloggen oder ein neues Konto anlegen.
Schritt 2: Registrierungsprozess
Im Laufe des Registrierungsprozesses musst du deine personenbezogenen Daten angeben. Dazu gehören Name, Adresse, Staatsangehörigkeit Geburtsdatum, Telefonnummer sowie auch die Steuer-ID.
Schritt 3: Verifizierung
Die persönlichen Daten wie Name und Adresse müssen nun in einem nächsten Schritt noch verifiziert werden. Dafür nutzt die Consorsbank das VideoIdent-Verfahren. Dabei musst die in einem kurzen Videochat mit einem Mitarbeiter deine Identität durch Vorlage eines gültigen Ausweisdokuments nachweisen. Dieser Prozess dauert nur wenige Minuten. Du benötigst dafür lediglich ein Smartphone/Tablet mit Kamerafunktion oder ein Laptop bzw. PC mit einer funktionsfähigen Kamera sowie ein gültiges Ausweisdokument.
Schritt 4: Einzahlung
Wenn du dich erfolgreich verifiziert hast, wird dein Depot bei der Consorsbank eröffnet, auf das du nun Geld einzahlen kannst. Hierfür stehen dir verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung u. a. die Einzahlung per Banküberweisung.
Welche Handelsplätze stehen über die Consorsbank zur Verfügung?
Bei der Consorsbank stehen Kunden über 34 internationale Handelsplätze zur Verfügung. Der börsliche Handel erfolgt über die elektronischen Börsen Xetra, Tradegate sowie die deutschen Parkettbörsen. Quotrix und gettex stehen hingegen nicht zur Verfügung. Außerdem ist der außerbörsliche Handel über 22 Ermittenten u. a. Lang & Schwarz, Baader Bank und Société Générale möglich. Zusätzlich können Aktien auch an 22 internationalen Börsen gehandelt werden.
Wie groß ist das Brokerage-Angebot der Consorsbank?
Über die Consorsbank steht Anlegern ein breites Spektrum mit fast allen nationalen und internationalen Aktien, mehr als 5.000 Fonds und über 1.000 ETFs zur Verfügung, viele davon sind sparplanfähig. Hinzu kommen über 1,7 Millionen Derivate wie Zertifikate, Futures, CFDs und Optionen. Als einer der wenigen Anbieter hat die Consorsbank auch den Gold- bzw. Edelmetallhandel - sowohl physisch als auch als ETCs - im Portfolio.
Welche Gebühren fallen bei der Consorsbank an?
Die Depot- und Kontoführung bei der Consorsbank ist kostenlos. Die Kosten für den Wertpapierkauf belaufen sich auf 4,95 € zzgl. 0,25 % bei einer Mindestgebühr von 9,95 € und 69,00 € maximal. Hinzu kommt zudem ein Handelsplatzentgelt von 0 € (Tragegate, außerbörsliche StarPartner), 0,75 € (außerbörsliche Nicht-StarPartner), 1,50 € (Xetra) bzw. 2,50 € (Parkettbörsen). Derivate können außerbörslich zu den gleichen Konditionen gehandelt werden. Der Handel an US-Börsen kostet 19,95 € zzgl 0,25 % (mindestens 24,95 €, maximal 69,00 €) und an anderen ausländischen Börsen 49,95 € zzgl 0,25 % (mindestens 54,95 €).
Sparpläne können ab einer Sparrate von 10,00 € für ETFs, Fonds oder Aktien angelegt werden. Insgesamt bietet die Consorsbank 680 sparplanfähige ETFs an. 380 davon, einschließlich mehr als 60 nachhaltige ETFs der Anbieter BNP Paribas Asset Management, Amundi, db xtrackers und Lyxor, können kostenfrei bespart werden. Für alle anderen ETF-Sparpläne fällt eine Sparplangebühr in Höhe von 1,50 % an. Beim ETF-Kauf stehen zum einen über 70 nachhaltige ETFs kostenlos ohne Mindestordervolumen zur Verfügung. Weitere ETFs der StarPartner BNP Paribas Asset Management, iShares, Amundi, Lyxor und Vanguard können für 3,95 € pro Kauf erworben werden. Die Ausführung erfolgt jeweils über Tradegate. Allerdings muss hier erwähnt werden, dass viele Aktionen der Consorsbank u. a. für ETFs zeitlich befristet sind und jederzeit beendet werden können. Ansonsten entsprechen die Gebühren für den Kauf von ETFs denen des Aktienhandels.
Im Bereich Fonds bietet die Consorsbank über 750 aus den Kategorien "Chancenorientiert", "Ausgewogen" und "Sicherheitsorientiert" sparplanfähig an. Viele davon sind ebenfalls ohne Ausgabegebühr besparbar. Auch über 500 Aktien aus Indizes wie DAX, NASDAQ-100, STOXX Global 150 und MDAX stehen als Sparplan zur Verfügung. Die Sparplangebühr für Aktien beträgt dabei 1,50 % des Sparplanrate.
Für junge Anleger im Alter von 18 bis 25 Jahren bietet die Consorsbank zudem ein Young-Trader-Depot mit besonders günstigen Konditionen wie 2 Jahre lang keine Ordergebühren, kein Handelsplatzentgelt sowie 2 kostenlosen Expertengesprächen an.
Aktion: Im Rahmen einer Aktion können aktuell viele Wertpapiere in den ersten 12 Monaten über den Handelsplatz Tradegate für 0 € gehandelt werden. Die Aktion gilt für Neukunden, Privatkunden, die in den letzten 6 Monaten kein Depot bei der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deuschland geführt haben und Bestandskunden, die in den letzten 24 Monaten keine Trades durchgeführt haben.
Consorsbank - Angebot und Gebühren im Überblick
Unser Fazit zur Consorsbank
Die Consorsbank bietet zum einen als Vollbank neben dem Wertpapierhandel ein umfangreiches Angebot mit Girokonto, Krediten oder auch Baufinanzierung. Zum anderen ist auch das Brokerage-Angebot selbst sehr umfangreich und bietet Anlegern - abgesehen vom Handel mit Kryptowährungen - so ziemlich alle Möglichkeiten des modernen Wertpapierhandels, sodass die Consorsbank sowohl für Einsteiger und professionelle Trader eine gute Wahl ist. Dennoch ist die Consorsbank vergleichsweise teuer und auch wenn es verschiedene Angebote im Bereich ETFs oder Aktien gibt, sind diese doch meist nicht zeitlich unbegrenzt verfügbar. So kann es durchaus sein, dass für einen zunächst kostenfrei besparbaren ETF nach einer gewissen Zeit doch Gebühren anfallen, was die Kalkulation der Kosten schwieriger macht. Für junge Anleger bietet die Consorsbank mit dem Young-Trader-Depot aber sehr gute Konditionen.
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