Trade Republic - Erfahrungen & Test 2024

Trade Repubic zählt zu den sogenannten Neobrokern, die in den letzten Jahren rasant an Popularität, insbesondere bei jüngeren Anlegern und technologieaffinen Nutzern, gewonnen haben. Im Vergleich zu traditionellen Banken und Brokern zeichnen sich Neobroker oft durch niedrigere Kosten aus. Sie erheben in der Regel niedrigere oder keine Transaktionsgebühren und bieten wettbewerbsfähige Wechselkurse an. Dies ermöglicht es den Anlegern, auch mit kleineren Beträgen kostengünstig zu investieren. Doch ist Trade Republic überhaupt seriös und Investieren bei dem Neobroker wirklich so günstig? Wie sich Trade Republic in unserem Test schlägt, welche Vor- und Nachteile Nutzer zu erwarten haben und wie es um das Angebot und die Gebührenstruktur steht, haben wir in unserem Testbericht zusammengefasst.

Was ist Trade Republic?

Trade Repubic ist eine deutsche Online-Brokerage-Plattform, die im Jahr 2015 gegründet wurde und seit 2019 am Markt agiert. Sie ermöglicht Privatanlegern den Handel mit verschiedenen Finanzinstrumenten wie Aktien, ETFs, Anleihen und Derivaten. Seit seiner Gründung hat Trade Republic einen rasanten Aufstieg hingelegt, zählt mittlerweile etwa 1.000.000 Kunden und macht etablierten Brokern Konkurrenz. Günstige Konditionen und vor allem ein breites Angebot an ETF- und Aktiensparplänen sprechen für Trade Republic

Ist Trade Republic seriös?

Trade Republic wird von der BaFin beaufsichtigt und bietet damit die Zuverlässigkeit und Sicherheit eines deutschen regulierten Finanzinstituts. Die Regulierung durch Aufsichtsbehörden stellt sicher, dass Trade Republic bestimmten Standards und Vorschriften im Finanzsektor entspricht. Dazu gehören die Einhaltung von Kapitalanforderungen, die Sicherung der Kundengelder, die Transparenz der Geschäftspraktiken und der Schutz der Privatsphäre der Kunden. Regulierte Broker müssen bestimmte Verhaltensregeln einhalten, um den Schutz der Anleger zu gewährleisten. Kundeneinlagen auf dem Verrechnungskonto sind bis zu 100.000,00 € durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH gesetzlich abgesichert und auf einem Treuhandsammelkonto bei Banken, welche die Erlaubnis zum Einlagengeschäft haben, verwahrt. Dies sind aktuell die Solaris SE, die Deutsche Bank AG, J.P. Morgan SE und die Citibank Europe plc. Bei der Abwicklung von Wertpapiergeschäften arbeitet Trade Republic mit der Depotbank HSBC Deutschland und damit dem größten Wertpapierabwickler Deutschlands zusammen.

Wie funktioniert die Handelsplattform von Trade Republic?

Trade Republic hat sich auf den mobilen Wertpapierhandel per App fokussiert, wobei es mittlerweile auch eine Webversion gibt. Die Handhabung der Plattform ist denkbar einfach und intuitiv. Über die Suchfunktion können Wertpapiere gesucht, ausgewählt und auf die Watchlist gesetzt werden. Eine Order erfordert nur wenige Klicks - die Angabe der gewünschten Anteile und die Bestätigung, dass zum angegebenen Realtimekurs gekauft werden soll. Generell ist die Handelsplattform sehr übersichtlich strukturiert und liefert zusätzliche Informationen wie News zu den entsprechenden Unternehmen oder einen Überblick der in einem ETF vertretenen Länder, Unternehmen und Sektoren. Seit Kurzem steht ebenso eine webbasierte Handelsplattform zur Verfügung.

Wie kann ich ein Depot bei Trade Republic eröffnen?

Für die Nutzung der Handelsplattform muss ein Konto angelegt werden, was die Angabe von persönlichen Daten erfordert. Anmelden kann sich, wer 18 Jahre alt ist, seinen Wohnsitz in Deutschland hat und in Deutschland steuerpflichtig ist. Die wichtigsten Schritt der Anmeldung haben wir nachfolgend für dich zusammengefasst.

Trade Republic - So eröffnest du ein Depot

Schritt 1: Anmeldung

Hier gelangst du direkt zur Anmeldeseite von Trade Republic.

Klicke dort auf "Jetzt Depot eröffnen", um mit der Anmeldung zu beginnen.

Quelle: https://traderepublic.com/de

Als erstes musst du nun deine Mobilfunknummer angeben und, indem du auf "Weiter" klickst, bestätigen, dass du die Datenschutzerklärung zur Kenntnis genommen hast.

Quelle: https://traderepublic.com/de

Schritt 2: Registrierungsprozess

Im Laufe des Registrierungsprozesses musst du deine personenbezogenen Daten angeben. Dazu gehören Name, Adresse, Geburtsdatum, Telefonnummer sowie auch die Steuer-ID. Außerdem muss ein SEPA-Bankkonto hinterlegt werden, von dem du zukünftig Geld ein- und auszahlen möchtest.

Schritt 3: Verifizierung

Die persönlichen Daten wie Name und Adresse müssen nun in einem nächsten Schritt noch verifiziert werden. Dafür nutzt Trade Republic das VideoIdent-Verfahren. Dabei musst die in einem kurzen Videochat mit einem Mitarbeiter von Trade Republic deine Identität durch Vorlage eines gültigen Ausweisdokuments nachweisen. Dieser Prozess dauert nur wenige Minuten und erfordert lediglich ein Smartphone/Tablet mit Kamerafunktion oder ein Laptop bzw. PC mit einer funktionsfähigen Kamera.

Schritt 4: Einzahlung

Wenn du dich erfolgreich verifiziert hast, wird dein Depot bei Trade Republic eröffnet, auf das du nun Geld einzahlen kannst. Hierfür stehen dir verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung. Eine Mindesteinzahlungssumme gibt es dabei nicht. Die Einzahlungen per Banküberweisung dauern in der Regel 2-3 Werktage. Mittlerweile sind aber auch Echtzeiteinzahlungen per Kreditkarte möglich. Sobald Geld auf dem Verrechnungskonto verbucht ist, können Trades vorgenommen werden. Die Auszahlung erfolgt ebenfalls über das Verrechnungskonto.

Welche Handelsplätze stehen bei Trade Republic zur Verfügung?

Der Handel bei Trade Republic erfolgt über das elektronische Handelssystem LS Exchange der Börse Hamburg. Er wird börslich überwacht zu Xetra-Kursen und ist montags bis freitags von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr (Aktien/ETFs) bzw. 8:00 Uhr bis 23:00 Uhr (Derivate) möglich.

Was kann man bei Trade Republic handeln?

Trade Republic bietet seinen Kunden ein umfassendes Handelsangebot. Der Broker hat mehr als 2.400 sparplanfähige ETFs der Anbieter iShares, Xtrackers ETFs der DWS, Lyxor, WisdomTree und Amundi im Angebot. Zudem wurde das Angebot an Aktiensparplänen auf mehr als 2.600 ausgeweitet. Insgesamt sind über Trade Republic 7.900 nationale und internationale Aktien und damit fast alle in Deutschland verfügbaren Aktien handelbar. Dabei können Market Orders sowie Limit- und Stop-Orders platziert werden. Seit Neuestem können außerdem Aktienbruchteile zu einem beliebigen Betrag gehandelt werden. Im Mai 2021 wurde das Handelsangebot um die Kryptowährungen Bitcoin, Etherum, Litecoin und Bitcoin Cash erweitert. Mittlerweile stehen mehr als 50 digitale Währungen zur Verfügung. Alle Kryptowährungen können rund um die Uhr gehandelt werden und sicher und kostenfrei im Wallet verwahrt werden. Im Bereich Derivate stehen etwa 300.000 Hebelprodukte wie Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate zur Verfügung. Der Handel erfolgt außerbörslich über HSBC und neuerdings auch über die Premium Partner Société Générale und Citi. Fonds hat Trade Republic hingegen noch nicht im Angebot.

Welche Gebühren fallen bei Trade Republic an?

Die anfallenden Kosten für Wertpapiergeschäfte sind bei Trade Republic sehr einfach und übersichtlich gestaltet. Der Broker verlangt weder Gebühren für die Depotführung noch für die Führung des Verrechnungskontos. Pro Handelsgeschäft, also pro Kauf und Verkauf, fällt nur eine Fremdkostenpauschale von lediglich 1,00 € an (ggf. zzgl. fremde Spesen). Trade Republic ist Deutschlands führender Anbieter im Bereich kostenfreie Sparpläne, die mit Spreadbindung an Xetra und börslich überwacht ausgeführt werden. Alle 2.400 ETFs können zu einer Fremdkostenpauschale von 1,00 € (ggf. zzgl. fremde Spesen) gehandelt und kostenlos bespart werden. Kein anderer Broker in Deutschland bietet den ETF-Handel zu derart günstigen Konditionen an. Dabei liegt die Mindestsparrate bei gerade einmal 1,00 €. Auch für 2.600 Aktien sowie alle Kryptowährungen sind kostenfreie Sparpläne ab einer Sparrate von 1,00 € möglich. Bei einem Einzeltrade fällt auch hier lediglich die Fremdkostenpauschale von 1,00 € (ggf. zzgl. fremde Spesen) an. Gleiches gilt für Einzeltrades im Bereich Derivate. Der Fokus auf das digitale Wertpapiergeschäft ohne Anlageberatung, moderne Technologie, effiziente Strukturen sowie Rückvergütungen von Handelspartner ermöglichen die günstigen Konditionen.

Trade Republic - Angebot und Gebühren im Überblick

Europas größte Sparplanplattform

Trade Republic zeichnet sich insbesondere durch sein hervorragendes Sparplanangebot aus. Als Europas größte Sparplanplattform bietet Trade Republic fast 5.000 kostenfreie Sparpläne an, davon mehr als 2.400 ETF-Sparpläne und mehr als 2.600 Aktiensparpläne und damit Europas größtes Angebot an kostenfreien-Aktiensparplänen. Sogar über 50 Kryptowährungen sind über den Onlinebroker besparbar.

Die Vorteile von Sparplänen

Sparpläne bieten verschiedene Vorteile, die sie zu einer beliebten Methode des langfristigen Sparens und Investierens machen. Durch einen Sparplan wird regelmäßig ein fester Betrag beiseite gelegt - sei es monatlich oder in anderen festgelegten Intervallen und somit verhindert, dass dieses Geld impulsiv ausgegeben wird. Die Ausführung erfolgt in der Regel automatisch, sobald diese einmal eingerichtet wurde. Dies macht es einfach und bequem, regelmäßig zu sparen, ohne ständig daran denken zu müssen. Zum anderen sind Sparpläne in der Regel auf den langfristigen Horizont ausgelegt. Durch kontinuierliche Einzahlungen und Investitionen kannst du vom Zinseszins profitieren und dein Kapital über die Zeit überproportional wachsen lassen. Eine geringe Mindestsparrate wie bei Trade Republic (1,00 €) macht Investitionen in Wertpapiere außerdem auch für Menschen mit begrenztem Budget zugänglich. Des Weiteren ermöglichen Sparpläne den Zugang zu verschiedenen Anlageprodukten, wie z. B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder ETFs. Durch die Diversifizierung deines Portfolios kannst du das Risiko streuen und deine Chancen auf eine gute Rendite erhöhen. Zudem bringt ein Sparplan Ruhe vor Marktvolatilität. Da du regelmäßig in einem Sparplan investierst, kaufst du manchmal zu höheren Preisen und manchmal zu niedrigeren Preisen. Dies reduziert das Risiko, alles auf einmal zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu investieren (Timing-Risiko). Zu guter Letzt kann dir ein Sparplan helfen, gezielt auf deine finanziellen Ziele hinzuarbeiten, sei es der Kauf eines Hauses, eine Ausbildung, eine Reise oder die Altersvorsorge.

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Unser Fazit zu Trade Republic

Trade Republic ist modern, hat sich mit seiner innovativen App-basierten Handelsplattform dem Zeitgeist angepasst und dabei aber zugleich auf Übersichtlichkeit und leichte Bedienbarkeit gesetzt. Schlanke und effiziente Strukturen ermöglichen es zudem, Wertpapiergeschäfte zu besonders günstigen Konditionen anzubieten. Besonders attraktiv ist Trade Republic durch sein umfangreiches Angebot an kostenfreien Aktien-, Krypto- und ETF-Sparplänen. So verfügen bereits 80 % der Kunden des Neobrokers über Sparpläne. Und auch zukünftig will Trade Republic sein Sparplanangebot weiter ausbauen, um seine Postion als Europas größte Sparplanplattform zu untermauern. Dies spricht dafür, dass in nächster Zeit wohl auch nicht mit Gebühren für Sparpläne gerechnet werden muss. Da hohe Kosten die langfristige Rendite schmälern können, ist dies durchaus ein entscheidendes Kriterium. Zudem greift Trade Republic mit seinem neu eingeführten Kryptoangebot einen Trend auf und bietet seinen Kunden so noch differenziertere Anlagemöglichkeiten. Trade Republic ist für Einsteiger und Anleger, die eher passiv über Sparpläne handeln wollen, geeignet und bietet erfahrenen Investoren wie auch Tradern ebenfalls umfangreiche Handelsoptionen u. a. über zahlreiche Derivate.