eToro - Erfahrungen & Test 2024

Wer aktuell auf der Suche nach einem Online-Broker ist, stößt früher oder später auf eToro. Der Broker hat seine Marketingaktivitäten in den letzten Jahren deutlich erhöht und ist mit seiner Werbung omnipräsent. Neben den Schlagwörtern "Social Trading" und "Copy Trading" wird dabei vor allem damit geworben, dass Trading auf der Plattform besonders einfach und unkompliziert sei. Doch handelt es sich bei eToro um einen seriösen, lizensierten Anbieter? Und hält die Handelsplattform, was sie verspricht? Wie sich eToro in unserem Test schlägt, welche Vor- und Nachteile Nutzer zu erwarten haben und wie es um das Angebot und die Gebührenstruktur steht, haben wir in unserem Testbericht zusammengefasst.

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Was ist eToro?

eToro wurde im Jahr 2007 in Israel gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Fintech-Unternehmen entwickelt. Von Anfang an war es Ziel des Unternehmens, jedem die Möglichkeit zu geben, auf einfache Weise in globale Märkte investieren zu können. Dabei bezeichnet sich das Unternehmen selbst als Multi-Asset-Plattform, also eine elektronische Handelsplattform, die es Benutzern ermöglicht, verschiedene Finanzinstrumente und Anlageklassen über eine einzige Schnittstelle zu handeln. Im Gegensatz zu spezialisierten Plattformen, die sich auf den Handel mit einer bestimmten Anlageklasse wie Aktien, Devisen oder Kryptowährungen konzentrieren, bietet eine Multi-Asset-Plattform Zugang zu einer breiten Palette von Finanzinstrumenten. Eine Multi-Asset-Plattform bietet in der Regel zudem verschiedene Funktionen wie Echtzeit-Marktdaten, Handelsausführung, Order-Management, Analysetools und Risikomanagementfunktionen. Benutzer können auf einer einzigen Plattform verschiedene Anlageklassen überwachen, Handelsstrategien entwickeln und Transaktionen durchführen, ohne zwischen verschiedenen Plattformen wechseln zu müssen.

Mittlerweile nutzen mehr als 20 Millionen registrierte Nutzer aus 140 Ländern die Handelsplattform. Im Fokus steht für eToro dabei stets, das Trading zu revolutionieren, weshalb verstärkt auf Trends und Innovation gesetzt wird. Damit nimmt eToro eine Vorreiterrolle in diversen Bereichen ein. So bietet der Broker neben dem altbewährten Wertpapiergeschäft auch das Trading von Kryptowährungen in Form von CFDs, Social Trading, CopyTrading sowie Copyportfolios an.

Ist eToro seriös?

eToro ist keine Bank, sondern eine Investmentplattform unter der Marke der eToro Group Ltd. Diese hat ihren Hauptsitz in Zypern, also in der EU und unterliegt damit auch den Richtlinien über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID). Zudem wird der Broker durch die Aufsichtsbehörden CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) und FCA (Financial Conduct Authority) reguliert. Einlagen sind durch die zypriotische gesetzliche Einlagensicherung bis zu 20.000,00 € gesichert (gilt nur für regulierte Produkte wie Wertpapiere, jedoch nicht für Kryptowährungen).

Die Regulierung durch diese Aufsichtsbehörden stellt sicher, dass eToro bestimmten Standards und Vorschriften im Finanzsektor entspricht. Dazu gehören die Einhaltung von Kapitalanforderungen, die Sicherung der Kundengelder, die Transparenz der Geschäftspraktiken und der Schutz der Privatsphäre der Kunden. Regulierte Broker müssen bestimmte Verhaltensregeln einhalten, um den Schutz der Anleger zu gewährleisten.

Wie funktioniert die Handelsplattform von eToro?

Die Handelsplattform von eToro kann sowohl über den Browser als auch über die App laufen und ist damit flexibel nutzbar. Auch wenn eToro kein deutscher Broker ist, sind sowohl Webseite als auch App auf Deutsch verfügbar, sodass es keine sprachlichen Hürden gibt. Die Plattform ist übersichtlich gestaltet, intuitiv und einfach zu bedienen und bietet dennoch zahlreiche Funktionen wie Echtzeit-Marktdaten, Charts und Analysetools, um Nutzern dabei zu helfen, fundierte Handelsentscheidungen zu treffen. Benutzer können historische Kursdaten, technische Indikatoren und andere Tools nutzen, um die Märkte zu analysieren. Über die Portfolioverwaltung können Benutzer ihr Portfolio auf der Plattform verwalten, indem sie offene Positionen überwachen, Limit- oder Stop-Loss-Aufträge anpassen und ihre Handelsaktivitäten nachverfolgen. Daneben stehen die Funktionen eines sozialen Netzwerkes, über welches Nutzer mit anderen Tradern kommunizieren, Strategien teilen und von den Erfahrungen und dem Wissen der Community profitieren können, zur Verfügung. Auch das Kopieren anderer Trader über "Copy Trading" ist auf der Handelsplattform von eToro möglich. Allerdings werden alle Werte in der App nur in USD angegeben. Lediglich für die Werte im eigenen Portfolio besteht die Möglichkeit, sich diese in Euro anzeigen zu lassen. Da sich viele Trader und Investoren jedoch ohnehin bei ihren Entscheidungen am USD-Kurs orientieren und eToro die Umrechnung der eingezahlten Beträge automatisch vollzieht, stellt dies kein großes Problem dar.

Wie kann ich ein Depot bei eToro eröffnen?

Um über eToro traden zu können, muss man 18 Jahre alt sein und sich bei eToro registrieren. Nachstehend findest du die einzelnen Schritte, die du bei der Anmeldung beachten musst. Nach der Anmeldung hat jeder Nutzer zunächst die Möglichkeit, sich an einem kostenloses Demokonto mit 100.000,00 USD auszuprobieren. Darüber können virtuelle Käufe und Verkäufe vorgenommen werden, was gerade für Einsteiger ein gutes Werkzeug ist, um zu experimentieren und sich mit der Plattform vertraut zu machen. Gewinne kann man damit noch nicht erzielen - Verluste aber auch nicht. Sobald man die Mindesteinzahlung von 50,00 USD vorgenommen hat, können dann erste richtige Trades vorgenommen werden.

eToro - So eröffnest du ein Depot

Schritt 1: Anmeldung

Hier gelangst du direkt zur Anmeldeseite von eToro.*

Klicke dort auf "Jetzt investieren", um mit der Anmeldung zu beginnen.

Quelle: https://www.etoro.com.de

Im Folgenden kannst du nun entweder über einen bestehenden Facebook- oder Google-Account ein Konto erstellen, oder du legst durch Eingabe von E-Mail, Benutzernamen und Passwort ein Konto an. An dieser Stelle musst du zudem die Nutzungsbedingungen von eToro akzeptieren sowie die Datenschutzrichtlinien bestätigen.

Quelle: https://www.etoro.com.de/accounts/sign-up

Schritt 2: Registrierungsprozess

Im Laufe des Registrierungsprozesses musst du deine personenbezogenen Daten angeben. Dazu gehören Name, Adresse, Geburtsdatum, Telefonnummer sowie auch die Steuer-ID. Außerdem gibt es ein paar Fragen zu deiner beruflichen Tätigkeit sowie deinen Kenntnissen, wodurch voreingestellt wird, was dir vorwiegend angezeigt wird. Dies dient insbesondere deinem eigenen Schutz da unerfahrenen Anlegern auf diese Weise hauptsächlich weniger riskante Anlageprodukte angeboten werden.

Schritt 3: Verifizierung

Die persönlichen Daten wie Name und Adresse müssen nun in einem nächsten Schritt noch verifiziert werden. Dafür nutzt eToro das VideoIdent-Verfahren. Dabei musst die in einem kurzen Videochat mit einem Mitarbeiter von eToro deine Identität durch Vorlage eines gültigen Ausweisdokuments nachweisen. Dieser Prozess dauert nur wenige Minuten. Du benötigst dafür lediglich ein Smartphone/Tablet mit Kamerafunktion oder ein Laptop bzw. PC mit einer funktionsfähigen Kamera sowie ein gültiges Ausweisdokument.

Schritt 4: Einzahlung

Wenn du dich erfolgreich verifiziert hast, wird dein Depot bei eToro eröffnet, auf das du nun Geld einzahlen kannst. Hierfür stehen dir verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung u. a. die Einzahlung per Banküberweisung oder PayPal. Die Mindesteinzahlung beträgt lediglich 50 USD, sodass du durchaus auch zunächst mit kleineren Beträgen starten und erste Trades ausführen kannst. Die Umrechnung von Euro-Einzahlungen in USD erfolgt automatisch.

Quelle: eToro-App

*68 % aller Kleinanleger-Konten verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter traden. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Das Investieren in Krypto wird von eToro (Europe) Ltd. angeboten und Krypto-Verwahrung wird von eToro Germany GmbH bereitgestellt. Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.

Welche Anlageklassen kann man bei eToro handeln?

eToro bietet ein umfangreiches Aktienangebot mit mehr als 3.000 Aktien von 17 internationalen Börsen - darunter Frankfurt, Hongkong, NASDAQ, NYSE. Jedoch verweist der Broker darauf, dass nicht jede Aktie von jeder Börse auf der Plattform verfügbar ist. Auf der Handelsplattform von eToro ist es für Anleger auch möglich, mit Aktienbruchstücken zu handeln. Das ETF-Angebot wurde mittlerweile ebenfalls ausgeweitet, sodass Kunden nun mehr als 300 ETFs u. a. der Partner iShares und Ark über den Broker handeln können. Hier muss allerdings erwähnt werden, dass Nicht-EU-ETFs für Nutzer mit Wohnsitz in der EU oder Großbritannien seit dem 22. Oktober 2020 nur als CFDs zur Verfügung stehen, was wiederum ein höheres Risiko birgt.

Neben CFDs auf ETFs bietet eToro auch insgesamt ein breites Angebot an CFDs "Contracts for Difference" (Differenzkontrakte) an. So können mehr als 3.000 Aktien, 20 Indizes, 323 ETFs, 52 Devisen einschließlich der gängigen Paare wie EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY und 32 Rohstoffe wie Gold, Silber, Öl, Gas, Kaffee oder Weizen als CFDs gehandelt werden und damit sowohl auf steigende (Long-Positionen) als auch auf fallende (Short-Positionen) gesetzt werden. Auch zahlreiche Kryptowährungen sind in Form von CFDs bei eToro handelbar. Durch die Hebelwirkung ermöglichen es CFDs dabei eine größere Position einzunehmen, als sich die Trader leisten könnten, wenn sie den zugrunde liegenden Vermögenswert direkt kaufen würden. Dies bedeutet, dass Gewinne, aber auch Verluste im Verhältnis zur eingesetzten Marge verstärkt werden können. Der CFD-Handel kann dementsprechend gleichermaßen profitabel wie auch riskant sein.

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Welche Gebühren fallen bei eToro an?

Für die Kontoeröffnung und -verwaltung werden keine Gebühren berechnet. Allerdings muss eine Mindesteinzahlung von 50,00 USD (Betrag für Einzahlung aus Deutschland) getätigt werden. Für die Einzahlung selbst müssen keine Gebühren gezahlt werden, doch es sollte hier beachtet werden, dass alle Geldbeträge in USD umgerechnet werden. Damit fallen für Einzahlungen und Auszahlungen in Euro Umrechnungsgebühren an. Für Auszahlungen erhebt eToro zudem Gebühren in Höhe von 5,00 USD pro Auszahlung.

Der Aktien-Handel ist provisionsfrei möglich, was bedeutet, dass keine Brokergebühren beim Eröffnungen und Schließen von Positionen anfallen (ausgenommen sind Short- und Hebel-Positionen). Jedoch fallen in der Regel marktübliche Spreads an, also die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines bestimmten Vermögenswertes, die üblicherweise von Trading-Plattformen erhoben werden. Auch für CFD-Trades fallen Kosten in Höhe der Spreads an, die auf der Webseite als transparent einsehbar sind. Der exakte Wert kann jedoch durch die zeitliche Differenz zwischen Orderplatzierung und -ausführung etwas abweichen. Für den Kauf von Krypto-CFDs werden ebenfalls lediglich Gebühren in Form von Spreads in Höhe von 1 % erhoben. Die beliebte Funktion Copy Trading steht kostenfrei zur Verfügung.

eToro - Angebot und Gebühren im Überblick

Was ist Social Trading bei eToro?

Social Trading und Copy Trading bei eToro

eToro ist einer der ersten Broker, der die Chancen von Social Trading erkannt hat und weltweiter Marktführer in diesem Bereich. Social Trading vereint die Merkmale von sozialen Medien wie Facebook mit dem Traden. So findet man unter den einzelnen Aktien-, ETF- oder Kryptowerten Posts von Usern, die kommentiert und geliked werden können. Auf diese Weise kann man sich also beispielsweise über Unternehmen, Aktienwerte, ETFs und Kryptowährungen austauschen, vom Wissen anderer Anleger profitieren und so neue Impulse für seine eigene Anlagestrategie erhalten. Besonders beliebt sind dabei die Funktionen Copy Trading und CopyPortfolio.

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Quelle: https://www.etoro.com.de/trading/social/

Wie funktioniert Copy Trading bei eToro?

Beim Copy Trading können die Trades anderer Benutzer einfach kopiert werden. Dieser Service ist kostenfrei, erfordert aber die entsprechende Mindesteinzahlung. Um Copy Trading einzurichten, muss lediglich der gewünschte Benutzer, dessen Trades kopiert werden sollen, ausgewählt und ein Betrag zugewiesen werden. In Echtzeit (in weniger als einer Sekunde) und im genauen Verhältnis werden die Positionen des kopierten Traders dann dupliziert. Es besteht aber auch die Möglichkeit, das Kopieren jederzeit zu pausieren und zu beenden, einen Stop-Loss festzulegen oder mehr Geld zuzuweisen oder abzuziehen. Damit haben Anleger ihr Risikomanagement weiterhin selbst in der Hand. Die 50 meistkopierten Trader verzeichnen durchschnittliche Jahresgewinne von 83,7 %, was durchaus für diese Funktion spricht und gerade unerfahrenen Anlegern die Möglichkeit bietet, von der Erfahrung anderer zu profitieren. Dennoch ist auch diese Anlageform keine Garantie für Gewinne und mit einem Risiko verbunden, Geld zu verlieren.

Was sind Smart Portfolios?

Smart Portfolios werden speziell von eToro-Analysten zusammengestellt und verfolgen eine bestimmte, einzigartige Anlagestrategie. Dabei dienen Smart Portfolios vor allem dazu, das Portfolio zu diversifizieren und langfristige Anlageziele zu erreichen. Smart Portfolios legen den Fokus auf eine ausgewählte Marktstrategie oder ein bestimmtes Marktsegment - vergleichbar mit ETFs auf einen bestimmten Markt. Nur werden hier verschiedene Handelsgegenstände wie Aktien-CFDs, Rohstoffe oder ETFs von Experten zu einem Portfolio zusammengefasst. Ein Algorithmus für maschinelles Lernen berechnet dabei die bestmögliche Zusammensetzung für das geringste Risiko und beste Renditechancen. Mit den Smart Portfolios von eToro können Anleger beispielsweise in bestimmte Regionen, innovative Technologien oder auch traditionelle Märkte investieren. So gibt es zum Beispiel Smart Portfolios im Bereich Renewable, Metaverse oder AI. Es ist zudem auch möglich, in ganze Top-Trader-Portfolios zu investieren. Dabei werden erfolgreiche Trader durch einen ebenfalls auf Risikominimierung und Renditemaximierung ausgelegen Algorithmus in Portfolios zusammengefasst und dementsprechend wird investiert. Eine Erstinvestition in Smart Portfolios ist ab 500 USD möglich.

Unser Fazit zu eToro

eToro geht mit seinem Fokus auf Social Trading, Copy Trading und Smart Portfolios bewusst neue Wege und revolutioniert damit den Trading-Markt. Das macht den Broker besonders für junge Anleger und Neueinsteiger attraktiv, da vom Wissen anderer Nutzer profitiert und sich ausgetauscht werden kann. Für konservative Anleger, die vielleicht eher auf ETF-Sparpläne als auf Krypto-CFDs oder CopyTrading setzen wollen, aber auch für erfahrene Anleger, die selbst eine gezielte Anlagestrategie verfolgen und keinen zusätzlichen Input von anderen Nutzern möchten, ist eToro wahrscheinlich weniger interessant. Insbesondere die Tatsache, dass Nicht-EU-ETFs für Nutzer mit Wohnsitz in der EU nur als CFDs gehandelt werden können, ist ein Kritikpunkt. Allerdings stellt eToro mit seinen Smart Portfolios eine innovative Alternative zu ETFs zur Verfügung. Auf diese Weise können Nutzer ihre Anlagen ebenfalls diversifizieren und sich in verschiedenen Märkten - insbesondere im Technologie-Sektor - breit aufstellen. Die sehr niedrigen Kosten sprechen ebenfalls für eToro, wenngleich Umrechnungsgebühren und Auszahlungsgebühren anfallen, die Anleger beachten sollten. Insgesamt bietet eToro ein sehr umfangreiches Angebot und modernste Tradingmöglichkeiten. Wer schon ein Konto bei einem anderen Anbieter, aber dennoch Interesse am Social Trading hat, könnte somit durchaus auch von einem ergänzenden Depot bei eToro profitieren, welches wie auch die Kontoführung kostenlos ist.

Disclaimer: eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien als auch den Handel mit CFDs anbietet.

Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko bergen, schnell Geld zu verlieren. 68% der Privatanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel bei diesem Anbieter Geld. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Handelshistorie beträgt weniger als 5 vollständige Jahre und reicht möglicherweise nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung aus.

Copy Trading ist ein Portfolioverwaltungsservice von eToro (Europe) Ltd., der von der Cyprus Securities and Exchange Commission autorisiert und reguliert ist.

Krypto-Assets sind volatile Instrumente, die in sehr kurzer Zeit stark schwanken können und daher nicht für alle Anleger geeignet sind. Anders als über CFDs ist der Handel mit Krypto-Assets nicht reguliert und wird daher von keinem EU-Regulierungsrahmen überwacht.

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